Richtlinie für verbotene Nutzung

• Sanktionsumgehung, sanktionierte Personen, sanktionierte Jurisdiktionen oder Verschleierung wirtschaftlich Berechtigter.
• Betrug, Phishing, Identitätsdiebstahl, Social-Engineering, Recovery Scams, Refund Scams, Romance Scams oder Callcenter-Betrug.
• Unlizenzierte Finanzdienstleistungen, Anlagebetrug, garantierte Renditen, Trading-Signale, verwaltete Konten oder irreführende Krypto-/Investment-Angebote.
• Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Mule-Aktivität, Mixer-/Tumbler-Umgehung, Strohmannzahlungen oder verschleierte Drittzahlungen.
• Illegale Drogen, gefälschte Arzneimittel, Waffen, gestohlene Waren, Menschenhandel, sexuelle Ausbeutung oder Inhalte mit Minderjährigen.
• Malware, Hacking, Botnets, Credential Stuffing, Datenhandel, Ransomware oder sonstige Cybercrime-Aktivitäten.
• Glücksspiel, Lotterien, Wetten, Adult-Angebote oder Hochrisiko-Content, sofern nicht ausdrücklich und rechtskonform schriftlich freigegeben.
• Produkte oder Kampagnen mit falschen Angaben, versteckten Bedingungen, Drucktaktiken, fehlendem Support oder Chargeback-Umgehung.

Bestimmte Aktivitäten können rechtmäßig sein, sind aber für MonaxPay, Provider oder Karten-/Bankpartner hochriskant. Dazu zählen Finanzbildung mit Produktempfehlungen, Spendenkampagnen, politische oder religiöse Kampagnen, hochpreisige digitale Güter, Remote-Callcenter, Affiliate-Vertrieb, medizinische Aussagen, Vorbestellungen und grenzüberschreitende regulierte Dienstleistungen.

MonaxPay kann solche Aktivitäten ablehnen oder nur nach manueller Prüfung, Provider-Freigabe, zusätzlicher Dokumentation, Limitierung und laufender Überwachung zulassen.

MonaxPay kann Konten, Links, API-Zugänge, Routen, Logos, Kampagnen oder Settlements pausieren, sperren oder kündigen, wenn ein Verstoß oder ein begründeter Verdacht besteht. MonaxPay kann Nachweise verlangen, Auszahlungen verzögern, Provider informieren oder gesetzlich erforderliche Meldungen vornehmen.

Der Nutzer bleibt für Schäden, Gebühren, Refunds, Chargebacks, Bußgelder, Providerkosten und Rechtsverteidigung verantwortlich, die aus verbotener oder irreführender Nutzung entstehen.